Cont bancar

Cont bancar - Introducere

O alegere naturală pentru o companie de afaceri Seychelles International ar fi în mod normal, la banca cu o bancă de prim rang internaţional, de asemenea situata în Seychelles.

În funcţie de profilul de afaceri, capacitatea financiară şi de profilul personal al clientului, putem oferi introducerea contului bancar în Seychelles, precum şi altor bănci de renume în alte jurisdicţii. Am stabilit relaţii cu clienti, cu o serie de banci importante în jurisdicţii bancare offshore cunoscute din întreaga lume.

Nu toate băncile sunt potrivite pentru toti clientii. Unele bănci offshore, necesită substanţiale solduri minime de cont, variind de la $ 5000 la $ 100.000. Unele banci sunt mai potrivite pentru active de tranzacţionare şi startup-business clienţilor, în timp ce alte bănci satisfac nevoi specifice, ale clientilor cu un venit ridicat , cu un  management al averilor, de investiţii şi servicii bancare private.

Unele bănci necesită o întâlnire personală cu clientul de baza (beneficiarul proprietar) din IBC, fie înainte ca, contul sa fie deschis, sau într-un anumit interval de timp după ce contul devine operativ.

Un off-shore de deschidere de cont bancar nu este automat, şi nu este garantat. Băncile au diferite politici  de acceptare a clientilor, şi poate respinge clientii din anumite ţări sau cu anumite tipuri de afaceri.

După familiarizarea cu mediul de afaceri şi situaţia financiară a clientului, putem introduce, de obicei, o bancă, care este cea mai potrivita circumstanţelor.
 

Orientări generale privind conturile bancare off-shore.
Due Diligence.

Pentru a deschide un cont de firmă pentru o companie offshore, toate băncile cu reputaţie vor cere informatii  personale detaliate şi informatii despre  afacerea dvs de la proprietarii şi controlatorii de cont offshore.

În special, banca va avea nevoie să cunoască şi să identifice beneficiarul efectiv real  al companiei offshore. Toţi proprietarii şi controlatori de IBC, precum şi toţi cei care le-au fost acordate drepturi de semnatura al  contului, trebuie să fie identificati corect şi trebuie să furnizeze un număr de documente - cum ar fi o copie certificată paşaport, o copie a unui al doilea foto-ID-ul, o referinta bancara şi / sau profesionala, o detaliata  descriere a afacerii şi o prognoza a fluxului de numerar . Aceste cerinţe de documentare pot varia în detaliu, dar domeniul lor de aplicare general, rămâne destul de similar în toate băncile din lume.

Utilizand directori numiţi şi acţionari nominalizati este cu siguranta de ajutor în ceea ce priveşte evitarea unui inutil control public, totuşi, aceste funcţii de confidenţialitate sunt destul de irelevante în deschideri de cont bancar. Orice bancă va fi în primul rând interesata să se stabilească actualii, adevaratii proprietari ai companiei, şi nu vor fi îndeplinite prin obtinerea doar a datellor privind manageri numiţi sau reprezentanţi.

Conturi anonime?

Nu există nici un lucru, cum ar fi "conturi anonime"! Toate băncile sunt obligate prin lege să cunoască clienţii lor în detaliu, foarte cuprinzător. În timp ce introducerea contului  printr-un intermediar autorizat (ca noi), este încă posibilă fără înfăţişarea personală a proprietarului companiei in banca, băncile vor necesita în continuare să ştie clienţii lor şi de relaţiile lor de afaceri în mare detaliu. Acest lucru este pur şi simplu impus de legile care reglementează sectorul bancar şi nu există excepţii.

Secretul bancar.

În timp ce băncile sunt obligate să cunoască clienţii lor în detaliu, secretul bancar rămâne un element fundamental în toate centrele financiare offshore, şi cu siguranţă în Seychelles! In reglementările  secretului bancar se stipulează că astfel de informaţii trebuie să rămână strict confidenţiale.

Orice informatii bancare sunt confidenţiale şi  cu caracter personal si nu pot fi divulgate , decat de catre instanţă Seychelles in urma unei hotărâri. Astfel de hotărâri, în mod firesc, ar trebui să se bazeze pe circumstanţe extrem de grave, în temeiul legislaţiei penale aplicabile în Seychelles, şi în urma unei anchete penale corespunzătoare, efectuate pe piaţa internă în Seychelles. Schimbul de informaţii, raportare sau orice fel de eliberare de informaţii bancare confidenţiale a oricărei părţi străine sau guvern străin este strict interzisă. Sancţiunile financiare şi penale severe se aplica oricarei persoane care divulgă informaţii despre client - acest lucru se referă atât la bancheri cat şi la agenţii înregistrati.

Conturile externe.

Pentru mulţi clienţi ar putea fi mai practic de a deschide conturi bancare offshore intr-o tara situata mai aproape de locul actual al afacerii companiei ori de locatia actuala a beneficiilor proprietarilor. Multi proprietari de companii offshore au tendinţa de a opera companiilor de către ei înşişi şi de a deschide conturi offshore independent, într-o locaţie şi cu bancherii cu care ei  pot fi deja familiarizaţi . Cu toate acestea, o astfel de soluţie ar putea, de asemenea, avea un impact negativ asupra proprietarilor "circumstanţele personale fiscale şi să-l pună sub un risc suplimentar de control nedorit. (A se vedea capitolul nostru de management al companiei pentru o explicaţie mai detaliată a acestor riscuri.)

Destul de des, societăţi nerezidente deţin conturile lor bancare într-un alt centru financiar offshore, sau într-o ţară care este cunoscuta ca un "centru financiar". Exemple de centre cunoscute financiare sunt din Marea Britanie (Londra), Elveţia, Austria, Luxemburg, Insulele Cayman, Insula Man, Insulele Canalului. Prin intermediul sucursalelor noastre de afiliere, am putea fi capabili de a introduce un cont bancar pentru compania dvs. offshore în unele centre financiare europene, dar astfel de introduceri sunt supuse la profilul clientului şi statut.

Setul standard de documente IBC (dacă este certificat în mod corespunzător de către notar şi legalizat cu apostila), de obicei, va satisface cerinţele formale impuse de majoritatea băncilor . Cu toate acestea, după cum este indicat mai sus, în scopul de a deschide un cont bancar pentru o companie offshore, cel mai important aspect este profilul proprietarilor real şi controlorii de companie, afacerea lor şi zona de operare.

Vă rugăm să nu ezitaţi să ne contactaţi pentru mai multe  informaţii mai detaliate cu privire la cerinţele dumneavoastră bancare.

Serviciu de  introducere BANCA.

După cum sugerează şi numele, taxa de introducere de cont se plăteşte pentru un serviciu profesional prestat de noi, prin care vom introduce clientul la o anumită bancă. Vă rugăm să reţineţi faptul că un cont bancar, taxa de introducere, aşa cum este citat în programul nostru de taxe, nu este un "onorariu de succes", plătibil pentru un deschiderea contului bancar. Plata acestei taxe nu garantează deschiderea contului!

O introducere bancă înseamnă exact acest lucru - te vom introduce într-o bancă adecvata ca un potential client. Multe bănci se simt mai confortabil prin acceptarea de noi clienti care se fac prin intermediari licenţiati profesional (ca noi). Vă vom oferi  un set complet de formulare de deschidere de cont şi un set de probe şi instrucţiuni despre cum se încheia în mod corect aceste forme. Vom introduce, de asemenea, în mod oficial Sunteţi la un manager competent client servicii în mod direct în bancă. Desigur, va vom oferi,  documentaţia corporativa pentru noua dvs companie, pregătita în conformitate cu cerinţele documentare ale  băncilor.

Cu toate acestea, nu putem şi nu garantez că acest cont va fi deschis! Succesul pentru deschiderea unui  cont bancar pentru o companie offshore, in cea mai mare parte depinde de informaţiile  de fond a beneficiarului efectiv al companiei, profilul său personal şi modelul afacerii sale. Acest lucru este ceva ce noi nu putem influenţa. Fiecare bancă are orientările interne de acceptare client (care se schimbă destul de des), şi băncile in mod repetat resping clienti noi, respingere bazata pe o multitudine de considerente subiective.

In timp ce noi  aplicăm toate eforturile noastre şi experienţa noastră considerabilă pentru a stabili în avans dacă un anumit client ar putea fi acceptat de către o anumită bancă, acest lucru nu este în nici un fel o garantie a  succesului deschiderii de cont.

Introducerea serviciului bancar este finalizată atunci când oricare dintre următoarele se întâmplă:

1) banca emite o scrisoare formală (în cadrul băncilor cu antet "), adresată petitionarului , consilierea că acest cont a fost deschis şi care să indice numerele de cont; sau
2) banca emite o scrisoare similară formală, recomandabil chiar, prin care a analizat cererea şi a refuzat să deschidă un cont.

Toate lucrările în continuare şi acţiunile  care ar putea fi solicitate pentru a efectua  noul cont bancar (cum ar fi manipularea corespondenţei şi a plăţilor către şi de la banca, pentru organizarea serviciilor financiare în continuare, obţinerea de carduri de credit şi de debit, amenajarea instalaţiilor bancare de la distanţă , de deschidere conturi în continuare, etc) sunt facturabile separat, fie pe timpul petrecut de bază sau în temeiul acord separat. În special, putem oferi un  serviciu complet de gestionare de cont bancar.

În scopul de a face o evaluare preliminară a cerinţelor dumneavoastră bancare, în cazul în care dvs ati dori să fiti asistat la deschiderea de cont bancar, vă rugăm să completaţi formularul Introducere Banca si sa il trimiteti înapoi la noi.

Conturi offshore Merchant

Majoritatea întreprinderilor on-line de vânzare cu amănuntul şi servicii, inclusiv cele construite pe o platformă corporativă off-shore, trebuie să fie capabila de a accepta carduri de credit. Acest lucru se realizează prin contractarea cu un furnizor de servicii de credit card , sau deschiderea unui cont de comerciant off-shore. Există o multitudine de furnizori internaţionali care oferă astfel de servicii pentru întreprinderi.

Deschiderea unui cont de comerciant este extrem de specifice. Acest lucru înseamnă că acceptarea noului client depinde în principal de detaliile specifice profilului sau de afaceri, de tipul de produse vândute sau de tipul de servicii furnizate, răspândirea geografică a pieţelor ţintă, cifre de afaceri in curs, performanţele anterioare, a riscurilor implicate de afaceri, etc

Multe afaceri prezinta tipuri de risc ridicat si nu sunt de obicei acceptate de către furnizorii de servicii de comerciant, sau astfel de afaceri sunt acceptate la rate de comisioane foarte mari, la nivelul pe care clientul ar putea găsi neviabil.Pot fi o multitudine de alte motive (toate în afara controlului nostru), pentru care un anumit furnizor de servicii  comerciale poate refuza serviciile unui anumit solicitant nou.

Ca un agent de încorporare off-shore, nu ne putem asuma nici o responsabilitate în cazul în care se dovedeşte că noile afaceri sunt în imposibilitatea de a găsi un furnizor de servicii pentru  comerciant, adecvat pentru tipul său propus de funcţionare.

Putem sugera mai mulţi furnizori de servicii internaţionale comerciale care anterior au fost încercate şi testate. Va putem oferi Prezentarea oficială a furnizorilor de astfel de asistenţă şi nu prin etapele practice de deschideri cont de comerciant.

Vă recomandăm tuturor potenţialilor clienţi la primul căutare independenta, sa contactati pe potenţialii furnizori de servicii comerciale şi să întrebati dacă modelul lor de afaceri propus, va fi acceptat.